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DUBAÏ: Le financement vert, une tentative pour intégrer la durabilité dans un secteur bancaire traditionnel, a fait une importante percée dans le secteur privé – une première dans les pays du Golfe. Le géant de la vente au détail Landmark Group devient ainsi la première entreprise privée des Émirats arabes unis (EAU) à signer un prêt lié au développement durable avec Standard Chartered.
Le prêt est considéré comme un engagement à favoriser un financement vert durable pour la majorité des activités de l’entreprise.
«Dans la région, nous disposons d’une équipe sur le terrain. Elle est à la pointe du financement vert et a structuré le tout premier prêt du genre dans la région Mena depuis 2018 pour DP World», explique Rola Abou Manneh, la PDG de Standard Chartered Bank, dans un entretien accordé à Arab News.
«Ces solutions de financement durable permettent aux entreprises de mettre en avant leurs critères environnementaux, sociaux et de gouvernance [ESG] auprès de leurs parties prenantes. Elles pourraient également puiser dans de nouvelles réserves de liquidités et contribuer à sécuriser l’accès au marché à long terme, au moment où les critères ESG et le climat sont de plus en plus intégrés dans les marchés financiers», ajoute-t-elle. L’accord est important dans la mesure où il témoigne de l’intérêt du secteur privé pour des pratiques plus vertes dans le secteur financier traditionnel.
Dans sa situation actuelle, le secteur du financement vert du Conseil de coopération du Golfe (CCG) a fait des progrès significatifs au sein du secteur public.
Selon des données récentes publiées par Bloomberg, l’émission de titres de créance verts liés au développement durable dans la région Mena a atteint 6,4 milliards de dollars (1 dollar = 0,92 euro) au premier semestre de 2021, soit une augmentation de 37% par rapport aux 4,7 milliards de dollars de 2020. «Par conséquent, vous pouvez imaginer l’ampleur de l’implication du secteur privé», souligne Jelena Janjusevic, professeure agrégée, responsable académique de la comptabilité, de l’économie, des finances et de la formation des cadres à l’université Heriot-Watt de Dubaï. «Il s’agit certes d’une étape importante pour la région Mena.»
Projets renouvelables
Elle souligne que le Royaume a fait des progrès considérables dans l’acquisition de projets d’énergies renouvelables dans le cadre de son projet Vision 2030, au moyen duquel les sources renouvelables devraient représenter 50% de la production d’énergie de l’Arabie saoudite d’ici à 2050. Ces dernières années, la participation du secteur privé a été fortement encouragée au sein du Royaume.
L’année dernière, le prince héritier d’Arabie saoudite, Mohammed ben Salmane, a annoncé un nouveau programme qui vise à renforcer le partenariat avec le secteur privé.
Cela fait partie de la stratégie de diversification économique du pays qui vise à investir 5 000 milliards de riyals saoudiens (soit 1 300 milliards de dollars) d’ici à 2030 dans ce programme.
«En les combinant au programme des énergies renouvelables du Royaume, les potentiels investissements du secteur privé dans le financement vert contribueront sans aucun doute à un boom du financement vert», se félicite-t-elle.
Vision positive
Une étude récente de Bloomberg montre que le marché syndiqué de la région pour les obligations et les prêts verts en lien avec le développement durable continuera de croître, les émissions totales ayant atteint 18,64 milliards de dollars en 2021, contre 4,5 milliards de dollars en 2020.
«Bien que le marché ne représente qu’un faible pourcentage des volumes internationaux, il n’y a aucun doute que la région Mena a largement dépassé la croissance par rapport à 2021», précise-t-elle.
Financement durable
«Le marché du financement durable a explosé à l’échelle mondiale au cours des dernières années. Un certain nombre d’accords historiques – des premières mondiales – ont vu le jour dans la région», poursuit-elle. «Avec l’engagement qu’ont pris récemment plusieurs gouvernements régionaux [Arabie saoudite, EAU et Bahreïn] pour atteindre l’objectif zéro émission nette, nous nous attendons à ce que les entreprises de la région se concentrent davantage sur les critères ESG et sur la manière dont elles pourraient atteindre ce but. Le financement durable est un outil clé pour mener à bien leurs objectifs et nous nous attendons à voir une croissance continue dans ce domaine.»
Le retard dans la mise en place du cadre réglementaire et institutionnel requis pour les projets de financement vert est l’une des principales raisons de sa lente progression dans la région.
Cependant, nous assistons actuellement à des changements à ce niveau. L’une des raisons de l’essor de l’émission totale de prêts liés au développement durable en 2021 est l’implication accrue des banques, notamment la Banque de Riyad, la Banque nationale du Koweït et la Banque nationale du Qatar.
«La mise en œuvre de cadres de financement durable et d’infrastructures nécessaires au financement par emprunt des critères ESG est la première étape qui devrait être entreprise pour que le financement vert puisse prospérer», dit Jelena Janjusevic. «Bien que le financement vert n’en soit toujours qu’à ses débuts dans la région, les initiatives continues et la participation du secteur privé généreront certes des résultats exceptionnels dans un avenir proche», conclut-elle.
Ce texte est la traduction d’un article paru sur Arabnews.com
