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RIYAD : Le bénéfice global des banques saoudiennes a atteint un sommet de 14 mois de 7,33 milliards de roupies (1,96 milliard de dollars) en mai, marquant une hausse annuelle de 16%, ont révélé de nouvelles données.
Selon la Banque centrale saoudienne, également connue sous le nom de SAMA, ces chiffres représentent les bénéfices avant la zakat et les impôts.
Cumulativement, du début de l’année à fin mai, les banques ont enregistré un bénéfice total de 34,78 milliards de roupies, contre 31,12 milliards de roupies au cours de la même période de l’année dernière.
En juin, un rapport McKinsey a souligné que les prix élevés des hydrocarbures, l’expansion économique rapide et le faible taux de chômage, ainsi que la démographie favorable, les investissements publics ambitieux et l’inflation modérée, ont collectivement renforcé les bilans solides et les marges solides des banques saoudiennes.
Cette région jouit d’un environnement réglementaire en évolution marquée par une plus grande ouverture, de nouveaux cadres pour l’innovation et des mesures pour améliorer la facilité de faire des affaires.
Tous les pays du Conseil de coopération du Golfe maintiennent leur monnaie liée au dollar américain, ce qui fait que les taux d’intérêt régionaux reflètent étroitement les mouvements à Washington. En 2023, alors que la politique monétaire de la Réserve fédérale augmentait les coûts de financement dans le CCG, les bénéfices des banques locales et mondiales ont bondi.
Parallèlement, l’inflation globale a été modérée, estimée à 2,6% en 2023 et devrait diminuer à 2,3% en 2024 selon McKinsey.
Selon le cabinet, toutes les banques du CCG ont surperformé leurs homologues dans les pays développés et de nombreux marchés émergents, restant sur une trajectoire de croissance rapide. Ils reposent principalement sur des dépôts intérieurs stables, qui se sont avérés résilients pendant les ralentissements économiques.
Par rapport à avril, les bénéfices des banques avant la zakat et l’impôt ont augmenté de 9 %, ce qui représente la plus forte augmentation mensuelle des cinq derniers mois.
McKinsey a néanmoins souligné le risque potentiel pour le secteur bancaire du CCG si les taux d’intérêt devaient baisser et si les gestionnaires bancaires devaient se montrer complaisants.
Cette complaisance pourrait les dissuader de poursuivre des initiatives de transformation ambitieuses qui sont cruciales pour la durabilité et la croissance à long terme.
L’entreprise a averti que l’environnement actuel de taux d’intérêt élevés, qui a renforcé la rentabilité des banques, pourrait ne pas persister indéfiniment.
Si les pressions inflationnistes aux États-Unis s’atténuent, la Réserve fédérale pourrait ajuster sa politique monétaire, ce qui pourrait entraîner une baisse des taux d’intérêt et ainsi réduire les bénéfices des banques.
Il est conseillé aux dirigeants des banques de ne pas supposer que les profits élevés sont la nouvelle norme et de se préparer plutôt à d’éventuelles baisses de rentabilité futures.
Elle suggère aux banques d’utiliser leur solide situation financière actuelle pour investir dans des changements transformateurs et des réductions de coûts. Ce faisant, ils peuvent améliorer l’efficacité et la résilience, en veillant à rester compétitifs même lorsque les taux d’intérêt diminuent.
Le Fonds monétaire international a salué les efforts de la SAMA pour sauvegarder la stabilité financière du Royaume dans un rapport de juin. Il a souligné que la banque centrale continue de faire progresser la modernisation des cadres réglementaires et de surveillance.
Des progrès importants ont été réalisés dans l’élaboration de son cadre de protection du revenu financier, qui englobe la résolution bancaire, les accords d’aide d’urgence à la liquidité et le fonds de protection des dépôts.
Ce texte est la traduction d'un article paru sur Arabnews.com
